拟定挂牌形式（交易结构）：根据企业或个人的需求和目标，确定合适的挂牌形式，如定向融资计划等。

准备挂牌的材料（硬件要求）：收集并提供包括企业或个人的基础资料、融资项目信息、风险评估报告等在内的必要材料。

提交材料到金交所（原件盖章）：将准备好的材料提交给金交所，并确保所有材料都经过适当的盖章和认证。

根据所里反馈整改提交的材料（补充完善）：根据金交所的反馈，对提交的材料进行必要的修改和完善。

核准通过，下发核准涵（金交所盖章）：经过审核后，如果材料符合要求，金交所会下发核准通知，表示挂牌申请已被批准。

确认无误提交挂牌手续（挂牌成功）：Zui后，在确认所有信息无误后，正式提交挂牌手续，标志着企业或个人的产品已成功在金交所挂牌

金交所挂牌常做的融资产品有定向融资计划、资产收益权转让、委托债权投资等1。

金交所的主要业务是围绕非标资产而展开，除了方便各类金融资产转让外，就是帮助企业融资。不同于传统银行和信托等间接融资，金交所主要开展直接融资业务，也就是企业作为发行人，用私募的形式，通过金交所的平台直接面向投资者募集资金，不需要传统的金融机构做中介，这种形式简称定向融资计划或者直接融资计划1。

定向融资计划是指依法成立的企事业单位法人、合伙企业或其他经济组织向特定投资者发行，约定在一定期限内还本付息的投融资产品12。

定向融资计划主要用于企业融资，其发行对象为机构投资者、高净值人士等。定向融资计划是一种非公开发行的证券融资方式，其募集资金的主要方式包括发行债券、股权、基金等。一般情况下，定向融资计划的发行对象是符合一定资格要求的机构投资者和个人投资者1。

定向融资计划业务属于私募性质，但也不是传统意义上的私募债范畴。