（一）基金会入会：多数金交所一般设会员制，无论是挂牌方及投资者或其他参与交易的基金会均应当入会。融资方即挂牌方应先向金交所发起申请，上交营业执照、企业章程、评级报告、财务年度报表等，申请成了金交所用户。

（二）准入审查：金交所审核挂牌方许可证，综合考量背景、评级、钱用途、还款能力及增信措施，来决定能不能准入并给出必然融资额度。各个金交所的准入标准有特别大的分别。出于风险控制角度的考量，大多平台条件挂牌方评级AA或交易结构里有强担保公司。实际上绝大多数挂牌方为地方政府融资平台企业。这种融资平台往往有较多的在建工程项目，包含基建、棚改、民生合作等，融资所需巨大，这也就是通常会在金交所做的政信类项目。

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（三）签约挂牌方及关联公司签定法律法规材料，聘请受托管理人及监督银行。

（四）商品挂牌：金交所登记登记，发布挂牌公告。部分金交所在上会时，不条件挂牌方披露钱用途，钱走向无法把控。

（五）企业家认购：投资者按照金交所发布的挂牌信息，申办入会手续，签订认购合同，做到钱交割。

（六）商品创立：金交所发布定融商品设立公告，产品注册，着手起息。

（七）产品兑付:挂牌方按约付息，到期还本