（一）基金会入会:大多数金交所一般设会员制，不管是挂牌方及投资人或其它参与交易的基金会均需要入会。融资方即挂牌方应先向金交所率先发起申办，上交营业执照、公司章程、评级报告、财政报表等，申请成了金交所用户。（二）准入查核:金交所审核挂牌方资质，综合考量背景、评级、钱用途、还款能力及增信措施，来决定是否准入并给出肯定融资额度。某些金交所的准入标准有较大不同。出于风险控制角度的考量，多数平台要求挂牌方评级AA或交易结构里强担保基金会。实际上绝大多数挂牌方为地方政府融资平台公司。这类融资平台往往有较多的在建工程项目，含有基建、棚改、民生合作等，融资所需巨大，这也就是通常会在金交所做的政信类合作。（三）签约挂牌方及关联公司签订法律材料，聘请受托管理人及监督银行。（四）产品挂牌:金交所登记备案，发布挂牌公示。内容金交所在上会时，不条件挂牌方披露资金用途，钱走向没办法把控。（五）投资人认购:企业家通过金交所发布的挂牌信息，申请入会进行的流程，签定认购合同，实现资金交割。（六）商品注册:金交所发布定融商品成立公告，产品创立，着手起息。（七）产品兑付:挂牌方按约付息，到期还本