商业保理公司注册的流程

商业保理公司注册流程 

准备注册所需的文件和材料

注册商业保理公司需要提供以下材料：

（1）公司的注册资本、董事和管理层的身份证明、控股股东名单等基本信息；

（2）公司章程；

（3）公司的业务计划、竞争分析和市场调查报告；

（4）公司的财务报表和审计报告；

（5）公司的业务操作流程和风控措施。

申请条件

在河南省注册并开展相关业务的商业保理企业，应具备以下条件：

（一）企业名称。商业保理企业名称中的行业表述应当标明“商业保理”字样。

（二）注册资本金。设立商业保理企业注册资本金不低于1亿元人民币或等值外币，全部为实收货币资本，一次性缴纳且来源真实合法。

（三）股东。股东信誉良好，*近3年无重大违法违规记录。支持有实力和有保理业务背景的出资人设立商业保理企业。

1．主发起人（第一大股东）须为企业法人，近3年内在市场监管、税务、海关、银行业金融机构等无重大不良信用记录；不存在义务未履行完毕的作为被执行人的执行案件；财务状况良好，入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金入股。

2．其他法人股东应管理规范、经营良好，有充足的货币资金以满足出资需要；近2年内在市场监管、税务、海关、银行业金融机构等无重大不良信用记录；不存在义务未履行完毕的作为被执行人的执行案件。

（四）从业人员。商业保理企业应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的**管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员。有下列情形之一的，不得担任商业保理企业的董事、监事、**管理人员：

1.无民事行为能力或者限制民事行为能力。

2.因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年。

3.担任破产清算的企业的董事或者厂长、经理，对该企业的破产负有个人责任的，自该企业破产清算完结之日起未逾3年。

4.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该企业被吊销营业执照之日起未逾3年。

5.个人所负数额较大的债务到期未清偿。

6.被列入失信被执行人或被有关部门联合惩戒的。

（五）经营范围。商业保理业务是供应商将其基于真实交易的应收账款转让给商业保理企业，由商业保理企业向其提供的以下服务：保理融资；销售分户（分类）账管理；应收账款催收；非商业性坏账担保；商业保理企业应主要经营商业保理业务，同时还可经营客户资信调查与评估、与商业保理相关的咨询服务。

（六）具有健全的内部管理制度和风险控制制度。

（七）法律法规规定的其他条件。